Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων (AML) – MySpingo

Το MySpingo Casino (casino-myspingo.gr), που λειτουργεί υπό την εταιρεία Fortuna Games N.V. και διαθέτει άδεια λειτουργίας από το Curaçao, δεσμεύεται απολύτως στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Money Laundering – ML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Terrorist Financing – TF). Η παρούσα Πολιτική AML τέθηκε σε ισχύ από το καλοκαίρι του 2026 και εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες, συναλλαγές και δραστηριότητες που σχετίζονται με την πλατφόρμα μας.

Η παρούσα πολιτική συντάχθηκε σύμφωνα με τις διεθνείς οδηγίες και τα πρότυπα του FATF (Financial Action Task Force), καθώς και με τις απαιτήσεις της αδειοδοτικής αρχής του Curaçao. Οποιαδήποτε παράβαση αυτής της πολιτικής μπορεί να οδηγήσει σε άμεση αναστολή ή τερματισμό του λογαριασμού του χρήστη, καθώς και σε αναφορά στις αρμόδιες αρχές.

1. Ορισμός Νομιμοποίησης Εσόδων

Ως νομιμοποίηση εσόδων (money laundering) νοείται η διαδικασία με την οποία εγκληματίες επιχειρούν να αποκρύψουν την παράνομη προέλευση χρημάτων ή άλλων περιουσιακών στοιχείων, ώστε να τα εμφανίσουν ως νόμιμα αποκτηθέντα. Η διαδικασία αυτή συνήθως αποτελείται από τρία στάδια:

Τοποθέτηση (Placement): Εισαγωγή των παράνομων κεφαλαίων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Στρωμάτωση (Layering): Απόκρυψη της διαδρομής των κεφαλαίων μέσω πολύπλοκων χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
Ενσωμάτωση (Integration): Επανεισαγωγή των κεφαλαίων στην οικονομία ως φαινομενικά νόμιμα.

Το MySpingo δεν ανέχεται καμία μορφή χρήσης της πλατφόρμας του για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων και λαμβάνει όλα τα απαραίτητα μέτρα πρόληψης.

2. Πεδίο Εφαρμογής

Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται σε:

Όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες της πλατφόρμας MySpingo, ανεξαρτήτως χώρας κατοικίας.
Όλες τις οικονομικές συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω της πλατφόρμας, συμπεριλαμβανομένων καταθέσεων, αναλήψεων και μεταφορών.
Όλους τους υπαλλήλους, συνεργάτες και εκπροσώπους της εταιρείας Fortuna Games N.V.
Όλες τις συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω των αποδεκτών μεθόδων πληρωμής, συμπεριλαμβανομένων καρτών (VISA, Mastercard), ηλεκτρονικών πορτοφολιών (Skrill, Neteller, Revolut), κρυπτονομισμάτων (Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Litecoin, Tron, Tether, Dogecoin) και άλλων μεθόδων (Paysafe, Flexepin, Chainlink, USDC).

3. Πολιτική Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC – Know Your Customer)

Το MySpingo εφαρμόζει αυστηρή πολιτική KYC (Know Your Customer) για την επαλήθευση της ταυτότητας όλων των χρηστών. Κανένας χρήστης δεν μπορεί να πραγματοποιήσει ανάληψη κεφαλαίων χωρίς την επιτυχή ολοκλήρωση της διαδικασίας επαλήθευσης.

3.1 Απαιτούμενα Έγγραφα Επαλήθευσης

Κατά την επαλήθευση ταυτότητας, οι χρήστες ενδέχεται να κληθούν να υποβάλουν τα ακόλουθα έγγραφα:

Απόδειξη Ταυτότητας: Διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ.
Απόδειξη Διεύθυνσης Κατοικίας: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό αντίγραφο ή επίσημο κυβερνητικό έγγραφο που εκδόθηκε εντός των τελευταίων 3 μηνών.
Απόδειξη Μεθόδου Πληρωμής: Αντίγραφο της κάρτας ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού που χρησιμοποιείται για τις συναλλαγές.
Απόδειξη Πηγής Κεφαλαίων: Σε περίπτωση υψηλών συναλλαγών, ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον έγγραφα που αποδεικνύουν τη νόμιμη πηγή των κεφαλαίων (π.χ. μισθολογικά slip, φορολογικές δηλώσεις).

3.2 Επαλήθευση Ηλικίας

Το MySpingo απαγορεύει αυστηρά την πρόσβαση στην πλατφόρμα σε άτομα κάτω των 18 ετών. Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας KYC, η ηλικία κάθε χρήστη επαληθεύεται υποχρεωτικά. Σε περίπτωση που διαπιστωθεί ότι ένας χρήστης είναι ανήλικος, ο λογαριασμός του κλείνει άμεσα και τα κεφάλαια επιστρέφονται χωρίς κέρδη.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Η πλατφόρμα MySpingo διαθέτει προηγμένα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών που λειτουργούν σε πραγματικό χρόνο. Οι αλγόριθμοι και οι διαδικασίες που εφαρμόζουμε εντοπίζουν ύποπτες δραστηριότητες, όπως:

Μεγάλες καταθέσεις ή αναλήψεις που δεν συμβαδίζουν με το προφίλ του χρήστη.
Συχνές συναλλαγές μικρών ποσών που μπορεί να σχετίζονται με τεχνικές «στρωμάτωσης» (structuring/smurfing).
Κατάθεση κεφαλαίων και άμεση ανάληψή τους χωρίς σημαντική δραστηριότητα παιχνιδιού.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο χρήστη χωρίς εύλογη αιτιολογία.
Συναλλαγές που συνδέονται με χώρες ή περιοχές υψηλού κινδύνου σύμφωνα με τη λίστα του FATF.
Ύποπτη δραστηριότητα σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων (Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Litecoin, Tron, Tether, Dogecoin, USDC, Chainlink).

5. Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων (SAR)

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το MySpingo δεσμεύεται να:

Αναστείλει άμεσα τον σχετικό λογαριασμό εν αναμονή διερεύνησης.
Υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Δραστηριότητας (Suspicious Activity Report – SAR) στις αρμόδιες αρχές εντός του νόμιμου χρονικού πλαισίου.
Συνεργαστεί πλήρως με τις αρχές επιβολής του νόμου και τις ρυθμιστικές αρχές στο πλαίσιο οποιασδήποτε έρευνας.
Διατηρήσει εμπιστευτικά όλα τα στοιχεία της έρευνας, σύμφωνα με την αρχή της «μη αποκάλυψης» (tipping-off prohibition).

6. Τήρηση Αρχείων

Το MySpingo τηρεί λεπτομερή αρχεία για όλες τις συναλλαγές και τα έγγραφα επαλήθευσης χρηστών. Συγκεκριμένα:

Τα δεδομένα ταυτοποίησης χρηστών (KYC) διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια από τη λήξη της σχέσης με τον χρήστη.
Τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια από την ημερομηνία της εκάστοτε συναλλαγής.
Τα αρχεία ύποπτων δραστηριοτήτων και οι σχετικές αναφορές τηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια.

Όλα τα αρχεία αποθηκεύονται με ασφάλεια και είναι διαθέσιμα στις αρμόδιες αρχές κατόπιν σχετικού αιτήματος.

7. Εκτίμηση Κινδύνου

Το MySpingo διενεργεί περιοδική εκτίμηση κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η εκτίμηση αυτή λαμβάνει υπόψη:

Κίνδυνος Χρήστη: Επαγγελματικό προφίλ, χώρα κατοικίας, πηγή κεφαλαίων και συνήθη μοτίβα συναλλαγών.
Κίνδυνος Χώρας: Αξιολόγηση χωρών με βάση τις λίστες του FATF, της ΕΕ και άλλων διεθνών οργανισμών.
Κίνδυνος Προϊόντος/Υπηρεσίας: Αξιολόγηση ειδικών προϊόντων και υπηρεσιών που ενδέχεται να παρουσιάζουν αυξημένο κίνδυνο.
Κίνδυνος Καναλιού Διανομής: Ανάλυση του τρόπου με τον οποίο οι χρήστες αλληλεπιδρούν με την πλατφόρμα.

8. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις υψηλού κινδύνου, το MySpingo εφαρμόζει Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD). Τέτοιες περιπτώσεις περιλαμβάνουν:

Χρήστες που χαρακτηρίζονται ως Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP – Politically Exposed Persons).
Χρήστες από χώρες που περιλαμβάνονται στις λίστες υψηλού κινδύνου του FATF.
Χρήστες με ασυνήθιστα μεγάλες ή συχνές συναλλαγές.
Χρήστες που εμπλέκονται σε πολύπλοκες ή ασυνήθιστες δομές συναλλαγών.

Η EDD περιλαμβάνει ενδελεχή επαλήθευση της ταυτότητας, της πηγής κεφαλαίων και της επιχειρηματικής σχέσης, καθώς και συχνότερη παρακολούθηση των συναλλαγών.

9. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Το MySpingo απαγορεύει ρητά τις ακόλουθες δραστηριότητες στην πλατφόρμα του:

Χρήση της πλατφόρμας για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Χρήση λογαριασμών τρίτων για καταθέσεις ή αναλήψεις.
Ηθελημένη παροχή ψευδών πληροφοριών κατά την εγγραφή ή την επαλήθευση.
Οποιαδήποτε μορφή χρηματοδότησης τρομοκρατικών δραστηριοτήτων ή οργανώσεων.
Χρήση κλεμμένων ή μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής.
Δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών με σκοπό την παράκαμψη των ελέγχων AML/KYC.

10. Εκπαίδευση Προσωπικού

Η Fortuna Games N.V. διασφαλίζει ότι όλο το προσωπικό που εμπλέκεται στη λειτουργία του MySpingo λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σε θέματα AML/CFT. Η εκπαίδευση αυτή καλύπτει:

Αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών και δραστηριοτήτων.
Διαδικασίες υποβολής εσωτερικών αναφορών.
Νομικές υποχρεώσεις και επιπτώσεις μη συμμόρφωσης.
Ενημέρωση για νέες τεχνικές νομιμοποίησης εσόδων και τρόπους αντιμετώπισής τους.

11. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Η Fortuna Games N.V. έχει ορίσει έναν Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι αρμόδιος για:

Την επίβλεψη της εφαρμογής της πολιτικής AML σε όλες τις δραστηριότητες του MySpingo.
Την παραλαβή και αξιολόγηση εσωτερικών αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων.
Την υποβολή εξωτερικών αναφορών στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται.
Την τακτική αναθεώρηση και ενημέρωση της πολιτικής AML.
Τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις ισχύουσες νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις.

12. Συνεργασία με Αρχές

Το MySpingo συνεργάζεται πλήρως με όλες τις αρμόδιες αρχές, συμπεριλαμβανομένων:

Αρχές επιβολής του νόμου σε εθνικό και διεθνές επίπεδο.
Ρυθμιστικές αρχές αδειοδότησης (Curaçao Gaming Authority).
Χρηματοοικονομικές Μονάδες Πληροφοριών (Financial Intelligence Units – FIU).
Διεθνείς οργανισμούς καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων.

Σε περίπτωση λήψης επίσημης εντολής από αρμόδια αρχή, το MySpingo δεσμεύεται να παρέχει άμεσα όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες και έγγραφα.

13. Συναλλαγές Κρυπτονομισμάτων

Δεδομένου ότι το MySpingo αποδέχεται πληρωμές σε κρυπτονομίσματα (Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano/ADA, Litecoin, Tron, Tether, Dogecoin, USDC, Chainlink), εφαρμόζεται αυστηρό πλαίσιο ελέγχου για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, που περιλαμβάνει:

Ανάλυση blockchain για τον εντοπισμό ύποπτων διευθύνσεων πορτοφολιών.
Χρήση εργαλείων ανάλυσης κρυπτονομισμάτων για την παρακολούθηση της προέλευσης κεφαλαίων.
Έλεγχος διευθύνσεων πορτοφολιών έναντι λιστών κυρώσεων (sanctions lists).
Απαίτηση επιπλέον τεκμηρίωσης για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων υψηλής αξίας.
Απαγόρευση χρήσης ανώνυμων ή μη επαληθευμένων πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων.

14. Αναθεώρηση Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική AML αναθεωρείται τακτικά και ενημερώνεται ώστε να αντικατοπτρίζει τις αλλαγές στη νομοθεσία, τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου. Η τελευταία αναθεώρηση πραγματοποιήθηκε το 2026. Το MySpingo διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί την παρούσα πολιτική οποιαδήποτε στιγμή, ενημερώνοντας κατάλληλα τους χρήστες μέσω της επίσημης ιστοσελίδας.

15. Επικοινωνία

Εάν έχετε οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με την πολιτική AML του MySpingo ή επιθυμείτε να αναφέρετε ύποπτη δραστηριότητα, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω των ακόλουθων καναλιών:

Ιστοσελίδα: https://myspingo.com/
Email Συμμόρφωσης: [email protected]
Ζωντανή Συνομιλία: Διαθέσιμη μέσω της πλατφόρμας casino-myspingo.gr

Η ομάδα συμμόρφωσης του MySpingo είναι διαθέσιμη για να απαντήσει σε οποιαδήποτε ερώτηση ή ανησυχία σχετικά με την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων και τη διασφάλιση ενός ασφαλούς περιβάλλοντος παιχνιδιού για όλους τους χρήστες μας.

Τελευταία ενημέρωση: 2026 – Fortuna Games N.V. | MySpingo Casino